数据驱动+AI赋能 国信优易企业OS助力证券行业迈入未来数字化

2016年6月，广发证券推出“贝塔牛”智能投顾服务；

2017年4月，华泰证券正式组建“数字化创新实验室”；

2018年9月，招商证券推出“智远一户通6.0版”……

随着大数据、AI等科技的广泛应用，证券行业积极进行数字化转型探索。加之行业竞争日趋激烈，监管标准更为严格，客户需求愈加复杂，证券行业数字化转型的需求与步伐更为迫切。据新财富不完全统计，已上市券商中已有约3/4聘任了首席信息官，并不断增加在信息技术领域的投入。2017至2019年，证券公司在信息技术方面的累计投入已超过550亿元，占此期间总营收比例达5.86%。

显然，金融科技正在成为证券行业竞争的主战场，大家都希望借助这一利器驱动自身成功突围。但就目前而言，大多集中于局部的、跟随性的尝试。

因为数据没有打通，所以建设一个大数据平台；

因为需要人工智能，所以建设一个人工智能平台；

因为竞争对手上线了应用，所以自己也要开发一个类似的应用……

这样“打哪指哪”的数字化转型，缺乏体系规划与设计，只是在用一个个新的孤岛来替代旧的孤岛，短期内也许效益可见，但长期来看，很难达到全局数字化转型带来的敏捷、协同、创新等综合效益。

国信优易认为，企业数字化转型不应局限于技术手段上的转变或某一版块的数字化改造，而是应该坚持数据驱动的核心，以统一数字基座为支撑，通过数字技术实现多类型数据的挖掘与分析，以优化管理效率，升级业务流程，驱动创新发展。基于数据操作系统DataOS，结合多年实践经验与行业研究，国信优易构建了数字企业领域解决方案（企业OS），旨在通过操作系统思维式业务架构推动企业实现可持续化的数字化转型。尤其是数据驱动、智能AI与灵活延展等能力优势为证券行业数字化发展带来一剂良药。

国信优易企业OS针对证券行业设计的业务架构

通、融、智、用，覆盖证券企业全线业务

针对证券行业，国信优易将数字企业解决方案凝练为“通、融、智、用”四大能力版块，从底层数据打通、存储，到上层应用创新、决策优化，一体化贯通，覆盖了证券企业全线业务。

通，利用数据中台构建证券公司统一的数据池，将企业自有系统沉淀的数据、网上采集的数据以及第三方购买的数据全部打通，实现办公系统、舆情、工商、司法、企业经营动态、客户属性及交易等全量数据的“穿透式”管理。数据中台以国信优易数据操作系统DataOS为数字基座，可达到PB量数据秒级接入，标准化存储，API式顺畅调用、输出，堪称是覆盖全机构的“数据中枢”，为企业所有员工的业务需求提供支撑，驱动数据管理更便捷，数据服务更高效。

数字企业-数据中台业务架构

融，将“优质”数据与场景融合，建设定制化模型。数据发挥价值的前提是“自身可用”，很多初始数据并不能拿过来就能用，需要进行治理。针对证券企业，国信优易制定了“数据调研+标准规划+治理实施+场景融合”的业务流程，首先进行数据调研，明确治理目标与路径，而后结合行业、企业以及市场现状制定统一可行的数据标准，进行体系化数据治理以提升质量，最后将“优质”数据与业务场景相融合，构建业务所需的定制化模型。目前，国信优易针对证券行业构建了资讯、客户、交易、管理等诸多模型体系，每个体系又涵盖具体的业务模型，如财报模型、散户模型、企业模型、账户模型、合同模型等，与证券业务紧密贴合，便于企业根据需求快速组建资讯中台、客户中台、项目中台等数字化工具，进一步提升管理效率，优化业务效益。

数字企业-数据治理界面

智，利用AI中台构建证券行业可复用的AI能力中心。客户标准越来越高，需要更易用的产品、更敏捷的速度、更专业的决策服务，无疑对证券企业提出了更高的要求。国信优易AI中台专注于AI开发的全生命周期管理，具备标注平台、开发与训练模型、入库与管理模型等体系化技术基础，可辅助证券企业快速创新。常见模型开箱即用，复杂模型灵活构建，企业可“拼搭式”快速组建智能投顾、智能投研、智能客服等自动化、高精度产品，快速响应业务需求，敏捷应对市场变化。

数字企业-AI中台业务架构

用，智能应用替代人工操作，效率显著提升。数据资源丰富，极重风险管控是证券行业鲜明的特点，也正因如此，行业企业投入大量人力深耕相关工作，如企业尽调、货币审计等。围绕该类业务，国信优易数字企业定制化开发了N+智能应用，底稿数字化，实现影像资料数字输入、存档，可用可查可分析；银行流水单智能校核，辅助识别财务舞弊，严控风险；智能尽职调查，洞察企业经营状况、风险识别、资产情况等，并可自动生成报告，实现效率和质量双提升。诸如此类的智能应用推动证券业务走向自动化、智能化，有效节约成本，强化风险管控能力。

数字企业-证券行业应用（部分）

数字企业-底稿数字化 可用可查可分析

协同运作，灵活延展

面向未来的系统才能实现长远发展

金融科技发展初期，证券企业多关注APP建设、客户导流等应用，但随着科技与行业的融合日益加深，数字化转型开始注重前、中、后端协同发展。因此，证券行业数字化转型需要构建融合业务、流程与信息化的综合性架构。行业趋势之外，曾经的数字化建设也不应全盘否定，从成本投入考虑，强兼容平台是更好的选择。面对未来趋势与当下难题，基于数据操作系统DataOS构建的数字企业解决方案架构给出了高分答案。

国信优易数字企业解决方案基于数据操作系统DataOS而建，面向证券行业，不仅具备上述介绍的贴合业务需求与流程管理的“通、融、智、用”核心版块，其底层系统的多维能力同样优秀。

协同运作。DataOS以数据中心、认证中心、应用中心、服务中心、桌面系统、开发者平台等9大核心功能为基础，可全面兼容多类型系统、平台、数据，并能实现整个机构的统筹管控与协同运作，真正实现证券企业资源、数据的统一管理和价值最大化。

灵活延展。DataOS具备插件扩展体系、DevOPs支持、开发式OpenAPI等多形式扩展通道，既可满足小步快跑的敏捷业务转型，又为持续化个性开发与创新提供了无限可能。

9大核心能力

以数据操作系统DataOS为能力基座，国信优易助力多家证券企业迈入数字化快车道，较为典型的案例是为国内某大型投行企业打造的数据智能金融科技平台，该平台围绕“入、存、管、治、出”快速打通企业历史留存的条条块块的业务数据，并引入OCR、NLP、知识图谱工具等技术引擎，协助企业完成智能尽调，精准营销，风险监控等长线业务，实现全流程降本增效。以尽职调研为例，系统自动化取代大量人工工作，纸质化文档借助模型实现智能化审核，整体工作效率提升约200%，非常可观。

某投行金融科技平台-客户群分析

某投行金融科技平台-风险监控

某投行金融科技平台-行业监测

某投行金融科技平台-智能尽调

底层操作系统“能屈能伸”，中层数智平台“巧捷万端”，上层业务应用“想你所想”，这样组合而成的解决方案堪称企业数字化转型的智慧军师与得力干将。如果您所在的企业正有所需，欢迎留言垂询。